6 maneiras de evitar a perda de fundos devido a golpes de DeFi em 2021

A indústria DeFi está crescendo, e não há duas maneiras de contornar isso. Desde o verão de 2020, apelidado por muitos de 'verão DeFi, 'O valor total bloqueado em vários protocolos está aumentando, enquanto o volume de bolsas descentralizadas e formadores de mercado automatizados também está disparando.

Contudo, isso também aumentou substancialmente o número de explorações no espaço DeFi desde então.

Só em 2021, vimos uma série de vários golpes, variando de hacks, exploits, e puxa o tapete.

O infográfico acima fala por si, e mostra que mesmo alguns dos protocolos mais confiáveis ​​estão sujeitos a explorações potenciais. Contudo, como Vitalik Buterin colocou durante o Ethereal Summit 2019 de 2019, há uma chance diferente de zero de falha quando se trata de protocolos DeFi.

Mesmo assim, embora existam alguns riscos inerentes associados a cada protocolo, existem golpes flagrantes, exploits, e o tapete puxa, que pode ser evitado em massa com a devida diligência necessária.

Com isso em mente, damos uma olhada em algumas coisas que você deve considerar antes de investir em qualquer projeto baseado em DeFi, independentemente de ser no Ethereum, Binance Smart Chain, ou qualquer outro blockchain por aí.

Quais são os golpes mais comuns a serem observados?

Antes de nos aprofundarmos em como saber se um projeto é uma fraude, vamos dar uma olhada nos tipos mais comuns de golpes que você deve observar.

• Hacks e exploits

Isso é, sem dúvida, algo a ter em conta. O espaço DeFi é um playground para hackers ávidos que procuram cada pequena brecha em vários protocolos para explorar e ganhar com o máximo de dinheiro que puderem.

Vimos muitos exemplos. Por exemplo, um dos hacks mais recentes foi o do DODO de câmbio descentralizado.

Como CryptoPotato relatado, vários crowd pools V2 que pertenciam à troca foram explorados, e o hacker conseguiu roubar US $ 3,8 milhões.

• Sair dos golpes

Os golpes de saída também são algo a ter em conta. Eles acontecem quando a equipe por trás de um determinado projeto desaparece, levando o dinheiro dos investidores com eles, não deixando nenhum lugar para ser visto.

Esses golpes acontecem mais comumente durante as primeiras rodadas de investimento. Por exemplo, um projeto pode estar promovendo uma venda privada em que os investidores conseguem um grande negócio antes que seu token chegue ao mercado público. Infelizmente, em certos casos, o projeto nunca chega a esse estágio porque a equipe usa um "golpe de saída" e foge com o dinheiro que recebeu dos primeiros investidores.

• Tapete puxa

Isso também pode ser classificado como golpes de saída. Contudo, eles diferem no fato de que a equipe não consegue se safar com o dinheiro que os usuários investem em uma rodada de pré-venda, mas sim listar o token em uma troca descentralizada (como Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap, etc.) e, em seguida, espera que pessoas suficientes embarquem, fornecer liquidez ao pool.

Depois de reunir pessoas suficientes e, respectivamente, fundos, a equipe “puxaria” a liquidez do DEX, recolher a participação de todos nele.

Vimos muitos puxões de tapete ocorrendo no Uniswap no ano passado, e este ano, e agora PancakeSwap, o maior DEX na Binance Smart Chain, também se tornou um playground para golpistas desse tipo. O exemplo mais recente vem de um projeto chamado TurtleDex, que lucrou com US $ 2,5 milhões no BNB.

6 maneiras de evitar investir em golpes de DeFi

Agora que identificamos os tipos mais populares de DeFi heists, vamos ver como nos proteger deles com o melhor de nossas habilidades.

Tenha em mente que, como afirmado acima, independentemente de quão perfeita seja sua pesquisa, Os protocolos DeFi carregam uma chance inerente diferente de zero de falha. Portanto, mesmo que você tenha feito sua lição de casa, o projeto ainda pode estar comprometido. Mesmo assim, você deve isso ao seu investimento para reduzir esse risco ao mínimo.

Pesquise a equipe

Antes de pensar em investir em um projeto, uma das primeiras coisas que você precisa verificar é quem está por trás disso. Claro, há muitas nuances nisso.

Primeiro, se você vir que o projeto tem uma página “sobre nós” em que os membros da equipe principal não são confiáveis ​​ou forneceram perfis falsos do LinkedIn criados há algumas semanas sem conexões ou histórico anterior, esta deve ser uma grande bandeira vermelha. Sempre tente descobrir o máximo que puder sobre as pessoas por trás do projeto - que tipo de trabalho eles fizeram antes disso? A identidade deles pode ser verificada? Eles estiveram envolvidos em projetos anteriores? Existem todos os tipos de respostas que você deve obter antes de começar e jogar seu dinheiro.

Agora, há uma tendência crescente no espaço DeFi, onde os desenvolvedores permanecem anônimos. Há um debate na indústria de criptomoedas sobre se isso é bom ou não. Mesmo assim, mesmo que a equipe seja anônima, ainda há muitas coisas que você pode fazer e para realizar pesquisas adequadas.

Por exemplo, você pode entrar nos canais da comunidade deles no Telegram e começar a fazer perguntas. Se você perceber que eles começam a responder com respostas geralmente duvidosas, como "esta informação será disponibilizada após a venda do token, ”Ou eles começam a agir agressivamente, faça um favor a si mesmo e fique longe. Certo, você pode perder ganhos potenciais, mas 9 vezes em 10, você estará assumindo um risco desnecessário que não vale seu tempo nem seu investimento.

Consultores e fundos conhecidos - menos risco

Outra coisa a se considerar é a lista de consultores e investidores nas primeiras rodadas. Projetos com consultores conhecidos são geralmente muito mais confiáveis, e o mesmo vale para seus investidores.

Se o projeto não divulgar sua lista de investidores iniciais e não fornecer qualquer informação sobre seus consultores - pode ser um sinal de alerta. Isto, junto com uma equipe completamente anônima, definitivamente deve soar um alarme.

Lembre-se de que todo protocolo DeFi pode ser hackeado. Contudo, se tiver apoio sério de investidores confiáveis ​​e um adequado, time bem conhecido, as chances de ressarcir seus usuários ou de empreender outras iniciativas para compensar suas perdas são substancialmente maiores.

Pesquise o produto

O investimento em projetos DeFi deve ser justificado pelos mesmos méritos de qualquer outro investimento. Você precisa examinar o produto e determinar se você vê um caminho onde esse produto realmente funciona.

Você também deve dar uma olhada no material geral que a equipe forneceu até agora. Se você vir um site básico codificado em WordPress em poucas horas com um artigo de uma página e nenhum roteiro claro, ir embora.

Qualquer pessoa que solicite um investimento sério deve se dar ao trabalho de preparar materiais de deck profissionais, explicando claramente os benefícios do produto, os desafios do mercado, e como planejam enfrentá-los.

O contrato inteligente é público?

Todo projeto baseado em DeFi vem com um contrato inteligente. Você deve verificar se a equipe tornou público o contrato inteligente. Isso permite que você (ou especialistas) verifique sua autenticidade, bem como explorar potenciais lacunas e vetores de ataque.

Agora, há um ponto a ser observado que uma equipe não tornará seu contrato inteligente público por bifurcação de considerações onde outra pessoa pode pegá-lo e monetizá-lo mais rápido.

Contudo, a regra geral para você deve ser investir apenas em projetos com contratos inteligentes privados, contanto que a equipe por trás deles seja totalmente verificada, respeitável, e confiável com um histórico comprovado. Se você perceber que a equipe é completamente anônima, o produto deles é duvidoso, e seu contrato inteligente não é público, é melhor você ir embora.

Procure uma Auditoria de Contrato Inteligente

Isso é absolutamente imperativo. Nunca, Eu repito, nunca invista em projetos que ainda não tenham seus contratos inteligentes auditados. Isto, novamente, tem nuances.

Se você é uma pessoa com experiência em tecnologia com um bom entendimento de Solidity e outras linguagens de programação usadas para codificar contratos inteligentes e é totalmente capaz de examiná-los por conta própria e você fez sua lição de casa - isso não deve ser uma preocupação.

Contudo, se você é um Joe médio, assim como a maioria de nós quando se trata de codificação complexa, você precisa confiar no trabalho de especialistas com histórico comprovado na indústria - a.k.a, auditores, e empresas de auditoria.

Se uma entidade de auditoria confiável determinou que o código está livre de lacunas, você pode justificar um investimento nele. Caso contrário - fique longe. O risco não vale a pena.

Distribuição de tokens e valor de mercado inicial

Antes de investir em um projeto nascente DeFi, certifique-se de verificar como os tokens são distribuídos.

Se você vir que a equipe por trás dele permanecerá na posse de grandes porções dos tokens em circulação, isso deve soar um alarme.

Desnecessário dizer, se o gráfico de distribuição de tokens não for público - você provavelmente deve considerar ignorá-lo completamente.

Além disso, você deve verificar os períodos de aquisição de direitos. Se não houver nenhum e todos os tokens forem desbloqueados durante o evento de geração de tokens, você provavelmente deve considerar a possibilidade de um golpe de saída, já que nada impede a equipe de despejar suas moedas no mercado.

É por isso que projetos respeitáveis ​​têm cronogramas de aquisição de direitos diferentes, onde a equipe, bem como investidores em sementes e vendas privadas, têm seus tokens desbloqueados periodicamente e não todos de uma vez.

Em termos de capitalização de mercado inicial - projetos com menor avaliação de mercado inicial têm maiores chances de fornecer retornos mais elevados. Claro, quanto maior for a capitalização de mercado, menor será o seu potencial para retornos desproporcionais. Em 2021, um projeto com uma capitalização de mercado inicial abaixo de $ 50 milhões pode ser considerado razoável.

Reflexões finais

Essas são algumas das coisas que você deve observar ao investir em projetos baseados em DeFi. O importante a lembrar é que todos os itens acima devem ser verificados em conjunto.

Contanto que você tenha feito toda a pesquisa e determinado que pode colocar seu investimento de forma confiável em um projeto mencionado, com riscos mínimos para alguns dos golpes acima, você pode justificar isso.

Contudo, se um ou mais dos acima soarem o alarme, você deve proceder com cautela.