Regulamento de criptografia global:um vislumbre do presente e uma janela para o que 2022 pode reservar

Os últimos dois anos testemunharam um crescimento explosivo na aceitação convencional de criptomoedas, à medida que a capitalização de ativos digitais globais agregados ultrapassava US $ 3 trilhões em capitalização de mercado em meio a uma enxurrada de demanda institucional e casos de uso expandidos.

Ativos digitais como bitcoin (BTC), éter (ETH), e vários outros altcoins percorreram um longo caminho, passando gradualmente de investimentos especulativos para parceiros estáveis ​​de criptografia. À medida que as criptomoedas continuam se consolidando como potenciais perturbadores do sistema financeiro global, legisladores e governos em todo o mundo estão examinando mais profundamente como regulamentar melhor esse setor em crescimento.

Uma visão geral

Embora a regulamentação de criptomoedas possa ter impactos positivos de longo prazo, governos em todo o mundo, Até a presente data, permanecem divididos sobre como controlar esta classe de ativos crescente. Uma vez que não há autoridade central, cada governo ou regulador segue uma abordagem diferente para regular bitcoin (BTC) e outras criptomoedas.

Alguns países como El Salvador aprovaram o bitcoin (BTC) como moeda com curso legal, e outros, como a China, já implementaram regulamentos rigorosos que restringem criptomoedas e provedores de serviços. Ao mesmo tempo, países como Índia e Bangladesh ainda estão descobrindo a melhor maneira de regulamentar os tokens digitais.

Entramos em contato com o CEO e cofundador da Request, Christophe Lassuyt, que disse que “grandes centros financeiros como Cingapura têm regimes de licenciamento claros para empresas de criptografia. Isso permite que as empresas de criptografia operem com a mesma legitimidade das instituições financeiras tradicionais. A aceitação regulatória dá aos investidores institucionais e grandes empresas multinacionais a confiança para realizar transações em criptografia. ”

Dito isto, o criptoecossistema oferece uma ampla gama de produtos como DeFi (finanças descentralizadas) e IEOs (ofertas iniciais de troca), o que torna difícil para os reguladores construir uma estrutura comum. Além do mais, as leis tributárias e baseadas na renda também variam por país e estado, adicionando ao desafio.

Entre a proibição geral da China de criptomoedas, e a SEC dos EUA, indicando que os regulamentos para o bem maior da comunidade não seriam tão restritivos em relação à China, pode-se esperar, com razão, que novas regras e diretrizes de conformidade cheguem em breve.

Com esta realidade em mente, aqui está um rápido resumo de como o cenário regulatório atual para criptomoedas se parece em algumas das nações mais proeminentes e como eles podem se transformar nos próximos anos.

Américas

Nos E.U.A, as criptomoedas atraíram a atenção dos governos federal e estadual. Agências federais como a Securities &Exchange Commission (SEC), a Commodity Futures Trading Commission (CFTC), a Federal Trade Commission (FTC), o Departamento do Tesouro, Internal Revenue Service (IRS), Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN), e a Controladoria de Moedas (OCC), estão trabalhando em conjunto para construir uma política regulatória robusta para criptomoedas, especialmente stablecoins.

Embora o presidente do Federal Reserve, Jerome Powell, tenha esclarecido que os EUA não têm intenção de impor uma proibição de criptomoedas como a da China, vários governos estaduais já aprovaram leis que abrangem criptomoedas e tecnologia de blockchain.

Por agora, bitcoin (BTC) e éter (ETH) são categorizados como 'commodities' e tributados como 'propriedade' pelo IRS. Da mesma forma, trocas de criptografia e outros serviços relacionados são obrigados a registrar o licenciamento com a FinCEN dos EUA como empresas de serviços monetários em conformidade com a AML, KYC, e diretrizes de CTR.

Falou sobre o assunto também Zachary Figueroa, Conselheiro do bitFlyer Group, quem notou:

No Canadá, todas essas trocas de criptografia devem ser registradas no Centro de Análise de Transações Financeiras e Relatórios do Canadá (Fintrac) e cumprir as diretrizes de conformidade. Regiões da América Latina como El Salvador já aceitaram o bitcoin como moeda corrente. Várias áreas vizinhas como o Brasil, Peru, Colômbia, México, Panamá, e outros estão implementando diretrizes de tributação e conformidade para ativos digitais e provedores de serviços.

Pós-Brexit, o trabalho de base para desenvolver e implementar políticas específicas para criptografia acelerou. Em 2020, o governo do Reino Unido confirmou que todos os tipos de ativos digitais seriam classificados como 'propriedade, 'Mas nenhuma lei e diretrizes específicas foram anunciadas até agora.

Contudo, a Financial Conduct Authority (FCA) e o Banco da Inglaterra começaram a examinar mais de perto os provedores de serviços. Todas as bolsas de criptografia que operam no Reino Unido devem se registrar na FCA e concordar em não fornecer serviços de negociação de derivados de criptografia. O governo do Reino Unido está endurecendo suas políticas regulatórias, e plataformas que já entraram em conflito com suas políticas, como Binance, foram proibidas de oferecer serviços.

Enquanto isso, criptomoedas são consideradas legais em toda a União Europeia (UE), embora governos individuais possam decidir impor sua própria supervisão sobre as bolsas. A tributação sobre criptomoedas também varia de acordo com o país, variando de 0% a 50%. A UE lançou recentemente as mais recentes diretivas de combate à lavagem de dinheiro (AMLD5 e AMLD6) para tornar mais rígidas as obrigações KYC / CFT existentes e os requisitos de relatórios padrão para empresas de serviços financeiros.

Considerando o ritmo atual de países como a Alemanha, Hungria, Polônia, Áustria, e vários outros estão implementando leis tributárias e regulamentares sobre criptomoedas e tecnologia de blockchain, É provável que em breve sejam adotadas diretrizes e políticas cripto-específicas bem pesquisadas em toda a UE.

Ásia-Pacífico

A maioria dos países da região Ásia-Pacífico está desenvolvendo a estrutura regulatória e de conformidade necessária para governar ativos digitais. Contudo, cada país tem sua própria opinião sobre as criptomoedas e está trabalhando em seu próprio ritmo.

Por exemplo, o governo chinês anunciou a proibição total de criptomoedas, mineração, e outras atividades relacionadas. E com os problemas contínuos da China com a tecnologia em evolução, quase não há chance de que novos regulamentos projetados para facilitar o uso sejam introduzidos. Por outro lado, países vizinhos, como Japão e Coréia do Sul, legalizaram o bitcoin (BTC) e implementaram diretrizes de tributação e conformidade.

Enquanto isso, países como Bangladesh e Índia permitem o comércio e a manutenção de criptomoedas, mas nenhuma diretriz específica foi alcançada. A Índia já havia proibido o uso de criptomoedas em 2018, mas mudou sua postura em 2020, e o banco central do país está trabalhando para lançar uma moeda digital apoiada pelo estado. Da mesma forma, o governo de Bangladesh aprovou o comércio de criptomoedas, mas implementou uma proibição bancária, o que significa que as instituições financeiras não podem facilitar as transações de bitcoin.

Na Austrália, o Reserve Bank of Australia (RBA) indicou anteriormente que a negociação de criptomoedas é legal. Então, em 2018, o governo australiano anunciou que todas as trocas de criptografia que operam na Austrália devem se registrar no Australian Transaction Reports and Analysis Centre e implementar as políticas KYC para cumprir a nova legislação contra lavagem de dinheiro.

A nação vizinha, a Nova Zelândia, é bastante tolerante com as criptomoedas. O governo esclareceu que os não-bancos não precisam de qualquer aprovação adicional do governo para armazenar e transferir valor, desde que não estejam envolvidos na emissão de moedas físicas em circulação.

Devido ao cenário geopolítico, cada país globalmente tem uma gama diversificada de estruturas de regulamentação e conformidade, alguns bem pensados ​​e alguns implementados às pressas. De qualquer jeito, o crescente domínio das criptomoedas em toda a região terá um papel crítico em influenciar o governo local e as decisões e políticas dos reguladores em 2022 e nos próximos anos.