Em 2021, nada cativou a atenção dos comerciantes de criptografia, investidores, e fundos de capital de risco, exatamente como as finanças descentralizadas. Os aplicativos DeFi são construídos principalmente no blockchain Ethereum, mas sua baixa escalabilidade levou a taxas de uso excessivas (na forma de gás) que tornam muitas funções DeFi inutilizáveis.

Digite Polkadot. Fundado por Gavin Wood, um desenvolvedor talentoso que tb co-fundada Ethereum, Polkadot é um internet de blockchains oferecendo aos projetos DeFi uma casa que é escalonável, seguro, e barato de usar.

Imediatamente após o lançamento em trocas de criptografia, Polkadot subiu para as dez primeiras classificações de criptomoedas por capitalização de mercado. Sua rápida aceitação pelo mercado de criptografia se deve principalmente ao posicionamento de Polkadot como um concorrente da Ethereum mais adequado para hospedar projetos DeFi.

Acala é o projeto Polkadot DeFi mais esperado por milhas (ou quilômetros, dependendo de onde você é). Isso tem muito a ver com o fato de a Acala se autodenominar a Hub DeFi de Polkadot .

Este artigo irá explicar o projeto Acala, como o token ACA funciona, e por que Acala pode ser o melhor projeto DeFi a ser lançado em 2021.

O que é Acala?

Se você olhar para Acala do ponto de vista de um pássaro, você verá uma ampla plataforma DeFi com serviços financeiros modulares dentro do Web3. Caso você esteja se perguntando, Web3 é a internet de blockchains unida pela rede interoperável Polkadot.

Como o primeiro protocolo financeiro descentralizado a ser lançado quando os leilões de parachain de Polkadot começarem, Acala justamente se autodenomina o hub DeFi de Polkadot. Contudo, porque Acala é compatível com Ethereum fora da caixa, é potencialmente a base principal DeFi para tudo criptográfico .

Vamos descompactar o que Acala oferece abaixo.

Infraestrutura DeFi de rede cruzada

Agora mesmo, O DeFi está preso em blockchains específicos e não consegue se libertar.

O que acontece quando você deseja usar os ativos do Solana como garantia para um empréstimo no Protocolo Composto baseado em Ethereum? Nós vamos, você não pode. O mesmo vale para qualquer movimento financeiro que você queira fazer entre qualquer blockchains que existem hoje.

Há Ethereum DeFi, Solana DeFi, Binance Smart Chain Defi, Algorand DeFi - a lista continua. Os tokens de Ethereum estão presos no Ethereum e idem para os tokens específicos das outras cadeias de blocos.

Polkadot é diferente porque é um padrão de blockchain interoperável que qualquer blockchain pode se conectar como um parachain. Depois de portar para Polkadot, todos esses blockchains antes isolados podem finalmente falar uns com os outros e fazer negócios. Isso é o que Web3 é, e é disso que se trata a internet de blockchains.

Assim, onde Acala se encaixa nesta imagem? Ele tira proveito do agnosticismo de blockchain de Polkadot, oferecendo produtos e serviços DeFi que você pode usar, não importa quais ativos de blockchain você possui.

Se você quiser fazer um empréstimo usando o Acala, você pode colateralizá-lo com criptomoedas de diferentes blockchains. Você também pode usar a troca descentralizada Acala AMM para trocar ativos nativos de outros blockchains sem envolvendo-os.

Uma plataforma stablecoin para Polkadot

Nos poucos anos desde que stablecoins entrou no mercado de criptografia, eles revolucionaram inteiramente a forma como a criptografia opera. Desde ter uma maneira fácil de ancorar os lucros comerciais até a participação em protocolos DeFi em como o Compound, stablecoins cresceram para níveis de importância semelhantes aos do Bitcoin.

Confira o Guia Shrimpy para Stablecoins aqui

Como Polkadot é uma rede de interoperabilidade de cadeia cruzada, Acala decidiu aproveitar essa versatilidade para trazer aUSD para a mesa. aUSD é o stablecoin algorítmico da Acala indexado 1:1 com USD, mas apoiado inteiramente por garantia de criptografia.

A plataforma stablecoin da Acala funciona via Honzon; um protocolo desenvolvido internamente para cunhar stablecoins sempre que um usuário depositar garantias aceitas. Após o lançamento, o protocolo Honzon aceitará DOT, ETH, e BTC como garantia, com mais criptomoedas esperadas conforme os parachains são lançados.

A forma como as stablecoins aUSD funcionam é simples. Quando você deposita a garantia, aUSD é cunhado, e você abre o que é chamado de Posição de Dívida Colateral. Com efeito, o CDP é apenas uma maneira elegante de dizer que você deve dinheiro ao protocolo e que terá que pagar o empréstimo acrescido de juros mais tarde.

Quando você paga o seu CDP, o protocolo Honzon queima a quantidade correspondente de aUSD, encolhendo assim a oferta circulante para manter a atrelagem ao dólar.

Liquidez para ativos apostados

O ecossistema Polkadot enfatiza vínculo bens. Bonding se refere a uma operação semelhante a estaqueamento, em que um contrato inteligente bloqueia seus tokens para alguma utilidade e paga juros em troca.

Antes de DeFi aparecer, os ativos apostados eram poucos e distantes entre si. Quando eles existiam, era impossível captá-los para obter liquidez. Contudo, com o advento de ativos derivados apostados como xSUSHI e protocolos que os aceitam como garantia de empréstimo, acessar a liquidez apostada está se tornando uma coisa agora.

Acala leva isso a um nível totalmente novo para portadores de DOT, oferecendo L-DOT no protocolo Homa. Abreviação de Liquid DOT, L-DOT é um token que representa a liquidez de seus tokens DOT apostados. Você pode retirar seu L-DOT do protocolo Homa e usá-lo como um colateral USD em Honzon (ou qualquer outro protocolo que os aceite).

O acesso à liquidez estacada é um grande negócio para um ecossistema construído em torno da economia de estaca simbólica. De tokens de ligação para parachains a estaqueando-os para governança, Os tokens DOT são projetados para serem bloqueados. Acala dá aos investidores, desenvolvedores, e projetos com crowdloans DOT, um meio de aumentar seu capital criptográfico sem colocar tokens DOT no mercado.

O protocolo Homa foi criado para solucionar a falta de liquidez de tokens DOT apostados. Apesar de seu status atual como um pônei de um truque, Homa pode desbloquear liquidez para outros ativos apostados conectados a Polkadot.

Intercâmbio descentralizado de cadeia cruzada AMM

Como Uniswap, a troca descentralizada Acala usa uma interface de troca testada e comprovada, permitindo que você negocie ativos intuitivamente em pools de liquidez. Do outro lado do comércio, os provedores de liquidez ganham taxas pelo fornecimento de tokens aos pools.

Se o Acala DEX soa familiar, isso porque não está reinventando a roda em relação ao comércio descentralizado. Contudo, que é novo e empolgante é que você pode negociar nativamente entre criptomoedas em blockchains conectado a Polkadot.

Polkadot já é bem adotado. Além disso, Projetos de alto nível estão regularmente sinalizando suas intenções de se juntar a Polkadot como parachas. Dados esses fatores, Provavelmente, o Acala DEX lhe dará um vasto reservatório de liquidez cruzada para negociar.

Outra grande diferença dos AMM DEXes baseados no Ethereum é o quão barato o Acala DEX é para usar. Polkadot é um blockchain de alto rendimento que torna possível as taxas de microgás em Acala. Você também pode pagar taxas de negociação usando qualquer criptomoeda que você deseja.

Possivelmente, dadas inovações como trazendo seu próprio gás , Acala é afinal, reinventar a roda.

Ethereum compatível

Ethereum é o atual lar indiscutível de DeFi. Agora, se você estiver construindo um protocolo DeFi multi-cadeia, ser compatível com Ethereum é um ponto importante para começar.

Ainda bem que a equipe Acala já pensou nisso.

Como tal, A compatibilidade do Ethereum é o principal recurso do Acala desde o início. Os desenvolvedores já acostumados a escrever código no Solidity conseguem uma transição perfeita com o Acala EVM, uma vez que ele suporta nativamente contratos inteligentes Ethereum.

Suporte Ethereum da Acala tb significa que você se beneficia de fascinantes efeitos em cascata - ou seja, composibilidade. Por exemplo, se você trouxer ETH embrulhado em Acala através da ponte, você pode pagar o gás pelas taxas de negociação dentro do aplicativo Acala com o seu wETH.

Como funciona o token ACA

O token Acala, ou ACA, é um token de utilidade e governança essencial dentro da rede Acala. Seus três principais usos são:

1. Locação de parachain: Para proteger um slot de parachain, qualquer pessoa que se vincular ao DOT para o Acala receberá tokens ACA durante a fase de aluguel do parachain.
2. Governança: Os tokens ACA são usados ​​para participar de questões de governança, como propor mudanças na rede, votação em referendos, e administração de taxas.
3. Taxas de transação: Ambos os protocolos Honzo e Homa geram taxas de reembolsos de CDP, liquidações, e transações L-DOT.

Você ainda não pode negociar tokens ACA porque os leilões de parachain do Polkadot ainda não foram ativados. Assim que o fizerem, Acala quase certamente se tornará o primeiro parachain Polkadot, e logo após os tokens ACA começarão a ser negociados no Acala DEX.

Rede Acala em resumo

Parachains Polkadot estão chegando mais cedo do que a maioria das pessoas pensa. Gavin Wood recentemente descreveu as poucas etapas restantes antes do lançamento em uma excelente postagem no Medium. Isso significa que o Acala e o verdadeiro DeFi de cadeia cruzada estão se aproximando da realidade a cada dia que passa.

A probabilidade de Acala de introduzir um seachange para finanças descentralizadas é alta, especialmente para usuários e investidores que já compram e apostam tokens DOT. Dada a classificação do DOT entre as dez principais criptomoedas em geral, o número de tokens prontos para migrar e usar o Acala é significativo.

Será que o Acala conseguirá preencher a lacuna entre o Ethereum e outros parachains conectados a Polkadot? A esperança para o projeto é alta, mas felizmente, Os fundamentos do Acala parecem ser uma boa combinação.