O que é um esquema de saída de criptomoeda? Como você identifica um?

Em novembro de 2017, uma startup de criptomoeda relacionada a escrow chamada Confido desapareceu durante a noite após coletar $ 375, 000 por meio de sua oferta inicial de moedas (ICO). Após a notícia do golpe de saída do Confido, a capitalização de mercado da criptomoeda caiu de cerca de US $ 6 milhões para US $ 70, 000 dentro de uma semana.

LoopX é outra startup de criptografia cujo ICO prometeu “lucros garantidos todas as semanas graças ao software de negociação mais avançado que existe até hoje”. Ele fechou abruptamente em fevereiro de 2018 depois de levantar $ 4,5 milhões de investidores por meio de uma combinação de Bitcoin e Ethereum.

E em 2020, o projeto definance Yfdex.Finance (Yfdex) lucrou com $ 20 milhões de dinheiro de investidores após apenas dois dias de promoção online.

Bem-vindo aos golpes de saída; a nova forma de falsificação que agora se esconde no mundo da criptomoeda anônima e descentralizada. Os exemplos acima são apenas alguns dos muitos golpes de saída que ocorrem todos os anos.

Principais vantagens

• Um golpe de saída no mundo das criptomoedas se refere a quando os promotores de uma criptomoeda desaparecem com o dinheiro dos investidores durante ou após uma oferta inicial de moedas (ICO).
• O processo envolve promotores lançando uma nova plataforma de criptografia, comercializando a moeda e o conceito, arrecadando dinheiro de investidores, possivelmente administrando o negócio por um curto período, e então desaparecendo com o dinheiro e abandonando o projeto.
• É difícil rastrear esses golpistas devido ao sistema descentralizado, anônimo, e operações livres de regulamentação do sistema de moeda virtual.
• Existem maneiras, Contudo, para detectar um possível golpe de saída, que incluem bandeiras vermelhas na credibilidade da equipe, extravagantes projeções de retorno, padrões de documentação, um modelo de trabalho inexistente, e ofertas altamente promovidas.

O que é um esquema de saída?

Um golpe de saída é uma prática fraudulenta de promotores de criptomoedas antiéticos que desaparecem com o dinheiro dos investidores durante ou após um ICO.

O modus operandi é simples:os promotores lançam uma nova plataforma de criptomoeda baseada em um conceito promissor; a OIC então levanta dinheiro de vários investidores; o negócio pode ou não funcionar por algum tempo; e então os promotores que coletaram o dinheiro da ICO desaparecem, deixando os investidores em apuros.

Devido à descentralização, anônimo, e operações livres de regulamentação do ecossistema de moeda virtual, é difícil localizar golpistas que enganam os investidores.

Bandeiras vermelhas

Embora seja difícil identificar claramente um ICO duvidoso, os investidores podem ter em mente os seguintes pontos antes de tomar uma decisão de investimento.

1. Credibilidade da equipe

O maior desafio do mundo virtual é a responsabilidade e a propriedade. Antes de investir seu dinheiro suado em ICOs que podem parecer muito promissores, um investidor deve verificar as credenciais da equipe de criptografia.

Lembre-se de que você pode comprar curtidas, tweets, e seguidores nas várias plataformas de mídia social para construir uma falsa credibilidade online. Portanto, você deve fazer uma verificação básica sobre os promotores da ICO e os patrocinadores de projetos de criptomoeda e o tipo de conexões / seguidores que eles têm.

Blockonomi menciona isso sobre as páginas do LinkedIn das equipes do Confido:“O dado morto foi o fato de que as páginas dos quatro principais golpistas envolvidos - dois desenvolvedores e dois executivos - eram novas e quase não tinham conexões”.

2. Projeções de retorno extravagantes

É bom demais para ser verdade? Então provavelmente é. Por exemplo, BitConnect prometia um retorno diário estável de 1%, o que teria transformado um investimento inicial de $ 1, 000 em um retorno de mais de US $ 50 milhões em 3 anos. O fundador da Ethereum, Vitalik Buterin, corretamente chamou de esquema Ponzi.

O mundo da criptomoeda é uma nova e complexa arena de investimentos. Como todos os investimentos, se você não entende o produto, as finanças, ou a empresa, então é melhor evitar investir.

Em janeiro de 2018, BitConnect fechou abruptamente seus serviços de empréstimo e câmbio depois de passar por uma ascensão meteórica e crescente base de clientes desde sua ICO em dezembro de 2016. A capitalização de mercado da BitConnect, que ultrapassou US $ 2,9 bilhões em seu auge em 2017, repentinamente caiu para US $ 17 milhões em março de 2018.

3. Padrões de documentação

O white paper é um documento importante que detalha como um projeto de criptomoeda é projetado e desenvolvido, como evoluiu, e como vai gerar negócios. Incompreensível, pouco claro, e white papers escritos de forma ambígua são uma grande bandeira vermelha para os investidores sobre um possível golpe de saída.

4. Modelo de trabalho inexistente

O projeto de criptomoeda tem um modelo de trabalho básico? Se for um conceito apenas, produto inexistente, então provavelmente não funcionará. É verdade que algumas tecnologias da nova era podem precisar ser projetadas completamente do zero, mas os promotores que desejam arrecadar milhões de dólares devem provar que vale a pena investir em seu projeto. Para estar seguro, os investidores devem evitar ofertas duvidosas de indivíduos obscuros.

5. Ofertas fortemente promovidas

Grandes promoções podem ser outro sinal de um golpe de saída. É comum ver anúncios de página inteira de novos ICOs de fundadores menos conhecidos na mídia impressa em países populosos como a Índia. O Confido também pagou blogueiros para espalhar a palavra em vários fóruns online.

Embora todas as ofertas da ICO com grandes promoções possam não ser duvidosas, um investidor precisa adotar uma abordagem cautelosa e fazer verificações de antecedentes nas reivindicações feitas.

The Bottom Line

Golpes e fraudes são comuns até mesmo nos mercados de ações centenários e bem estabelecidos, que são bem regulamentados. O mundo anônimo das criptomoedas adiciona mais risco devido à sua natureza não regulamentada.

No fim, é o investidor que assume a responsabilidade de não perder seu dinheiro suado. Equipes inexistentes, extravagantes projeções de lucro, e modelos de negócios pouco claros devem ser examinados de perto antes de fazer qualquer investimento.