O que o hack Coincheck nos diz sobre como os reguladores australianos vão lidar com um hack de criptomoeda

p As novas regras de risco para as bolsas de criptomoedas serão postas à prova com o último hack da moeda japonesa Coincheck. Os hackers roubaram US $ 660 milhões em NEM (sua criptomoeda nativa).

p Nos últimos oito anos, mais de um terço de todas as trocas de criptomoedas foram hackeadas. As perdas totais ultrapassam US $ 1 bilhão. Como as criptomoedas são quase impossíveis de rastrear, a taxa de recuperação após um hack é muito baixa.

p Vários países (incluindo a Austrália) promulgaram disposições legislativas para regular a conduta de trocas de criptomoedas. Os reguladores esperam que isso reduza o risco de ataque e torne as operadoras mais responsáveis ​​pelas perdas sofridas pelos clientes quando ocorre um ataque.

p Obedecer aos novos regulamentos da AUSTRAC será caro para as trocas. Com as novas leis de notificação de violação de dados da Austrália entrando em vigor no próximo mês, reunir e proteger informações confidenciais sobre clientes e seus depósitos será mais oneroso do que nunca.

p O problema que os reguladores e investidores enfrentam é que o custo da conformidade atua como um impedimento para o registro. E como o registro exige conformidade, as trocas precisam desembolsar um capital significativo antes de começarem a negociar. O tamanho das perdas da Coincheck indica que foi uma troca de alto volume e, ainda assim, na hora do hack, seu registro ainda estava pendente.

p Tradicionalmente, quando uma moeda estrangeira entra em colapso e é incapaz de retornar os depósitos dos clientes, o regulador pode processar os diretores por operar sem licença, falha em cumprir os regulamentos de serviços financeiros, ou para negociação insolvente. Negociação insolvente, por exemplo, atrai sanções civis e criminais.

p Quando uma troca de criptomoedas é hackeada, as operadoras e seus clientes são todas vítimas, mas os operadores serão responsabilizados por essas perdas. De acordo com as leis atuais da Austrália, um grande hack de uma bolsa de criptomoedas enfrentará desafios semelhantes aos enfrentados pelas autoridades japonesas após o roubo do Coincheck.

p Qualquer investigação de uma bolsa pode envolver a Australian Securities and Investments Commission (ASIC), o Australian Taxation Office (ATO) e a AUSTRAC. O nível de escrutínio que se seguiria, poderia revelar uma infinidade de pecados, incluindo alguns que não estão relacionados ao hack.

p Por exemplo, ASIC tem o poder de processar por comércio insolvente, operar um esquema Ponzi e violações da legislação de serviços financeiros. O ATO poderia investigar se o GST estava sendo pago em negociações.

p Frustrante para os clientes e investidores, ver as operadoras punidas não as reembolsa por seus prejuízos financeiros. O reembolso dos depósitos após um hack depende se os operadores permanecem na jurisdição e se têm fundos próprios.