Regulando moedas virtuais e ICOs

Padrões de criptomoeda

p O padrão é familiar. Tecnologias de desenvolvimento de geeks de computador que ameaçam estabelecer mercados e práticas. O regulador então se confunde para reconhecer e recuperar o monstro. É isso que está acontecendo no mundo financeiro na esteira de um aumento das criptomoedas. No ano passado, o pool de moedas virtuais se aprofundou, de $ 40 bilhões - $ 500 bilhões, e ampliado, por causa da disseminação de “ICOs de ofertas iniciais de moedas, um tipo de arrecadação de fundos em que investidores em organizações jovens recebem tokens digitais. Minimize os fundos, estudantes universitários e aposentados estão todos envolvidos demais na mania da criptografia.

p Isso preocupa a Autoridade, uma vez que a criptoesfera está longe de ser isenta de riscos. Os valores podem saltar e cair:após uma subida vertiginosa, entre dezembro e fevereiro, o preço do bitcoin caiu de quase US $ 20, 000 para menos de $ 7, 000. Agora custa cerca de US $ 9, 000. Muitos ICOs provaram ser fraudes. Tokens legítimos estão em perigo de serem roubados. Algumas trocas de criptomoedas foram hackeadas.

Autoridades Nacionais

p Respondendo, as autoridades nacionais estão começando a pensar seriamente sobre uma plataforma apropriada para a fronteira financeira que é indisciplinada. Preocupação de autoridade sobre como classificar ICOs, bem como tokens são títulos, ou mesmo não e como exatamente tributá-los. Eles querem parar de usá-los para esses males como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. E também se preocupam em como proteger os investidores que estão a varejo do risco de desistir de suas camisas.

p Certamente, dificilmente passa um dia sem um supervisor em algum lugar pedindo regulamentos mais rígidos, ou agindo. Em 6 de abril, a Autoridade de Conduta Financeira na Grã-Bretanha avisa os serviços da empresa que estão conectados a derivados de criptografia que eles estavam sujeitos às suas diretrizes. Em 10 de abril, o ministério das finanças de Taiwan disse que estava absolutamente planejando uma regulamentação criptográfica voltada para a lavagem de dinheiro. Em 17 de abril, o procurador-geral do Estado de Nova York solicitou treze trocas de criptografia para obter informações sobre suas operações, disputas de interesse, bem como salvaguardas para os clientes.

p A autoridade está planejando juntos, bem como separadamente. Assim que os governadores associados às principais instituições bancárias dos países do G20 se reuniram em Buenos Aires em março, criptografia estava no topo de sua agenda. Eles concordaram que, no momento, esses ativos são extremamente pequenos para obterem valor sistêmico, mas eles se comprometeram a estender os critérios aos quais as instituições financeiras atualmente permanecem, como regras e procedimentos KYC de "conheça seu cliente" para monitorar transações incomuns para o mundo criptográfico, para poder impedir o uso ilícito de moedas.

Conscientização Pública sobre Bitcoin

p Quando o bitcoin alcançou a consciência do público em geral, ele era principalmente um facilitador do anônimo, vendas ilegais de produtos na “dark web” e como moeda de escolha para resgates online. Muitos policiais achavam que seu anonimato o tornaria adequado para criminosos de todos os matizes. Mas até recentemente as evidências disso eram escassas. A visão esmagadora era que as criptomoedas tinham grande utilidade para os cibercriminosos, mas o uso restrito a outros criminosos, afirma David Carlisle sobre o Royal United Services Institute, um think tank. Tanto a instabilidade quanto a iliquidez dificultam seu uso para lavagem de dinheiro. No entanto, as evidências de que o infrator está fazendo mais uso deles estão aumentando

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Quase todos os países decidiram desde então que o lucro do site compensa seus custos. É muito cedo para dizer se isso pode ser verdade para ativos criptográficos ou mesmo para a tecnologia Blockchain que os sustenta. No entanto, será errado proibi-los antes de saber a resposta.